Am besten in Welt-ETF investieren

Längst nicht die Gesamtheit Fonds­gruppen, die wir mit unserem Test zusammenfassen, eignen sich pro ein breites Zielpublikum. Als Basis­anlagen stufen wir nur Aktienfonds Welt ein, deswegen Fonds, die in aller Welt in Linie gebracht sind und die Gesamtheit wichtigen Länder und Branchen zusammenfassen.

Ideal sind börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETF (Exchange Traded Funds), die verschmelzen globalen Index wie den MSCI World modellieren. Egal, wie hoch die investierte Summe ist – sie verteilt sich uff obig 1 500 Unternehmen, zusammen mit manchen Indizes sind es noch viel mehr. Auf sie Weise können nachrangig Anleger mit wenig Geld am interna­tionalen Aktienmarkt mitmischen. Mehr zum Welt­aktien­index Vorlesung halten Sie im Beitrag Das steckt hinterm Weltindex pro ETF.

Wer partout keinen ETF will, kann uff welt­weit ausgerichtete Aktienfonds mit aktivem Management ausweichen, solange wie sie eine hinreichende Länder- und Branchen­streuung eröffnen. Wichtig ist nachrangig, dass sie Fonds nicht ohne Maß teuer sind und bisher verschmelzen relativ stabilen Anlage­erfolg hatten. Z. Hd. Filial­bank­kunden identifizieren wir Produkte mit verläss­licher Qualität.

Z. Hd. Anle­gerinnen und Anleger mit hohen Ansprüchen an ethisch-ökologische Richt­linien sind ETF ohnehin nur den Umständen entsprechend probat, da die Nach­haltig­keits­indizes mehr Kompromisse eingehen, wie vielen minniglich ist. Aktien­fonds mit Topnoten in dieser Nach­haltig­keit sind lieber unter quicklebendig gemanagten Fonds zu finden. Hier finden Sie unseren Test zu nachhaltigen Fonds.

Auch fort­geschrittene Anleger, die den breiten Aktienmarkt obig­treffen wollen, können sich zusammen mit quicklebendig gemanagten Fonds umschauen. Die sind in der Tat keine Selbst­läufer. Wer es trotzdem probieren möchte, sollte sich unsrige neue Fünf-Punkte-Strategie besuchen.

Unsere neuen Finanztest-Anla­gestrategien im Reichlich­blick

• 1.-Wahl-ETF: Diese Anla­gestrategie mit markt­breiten ETF schneidet in den meisten Fonds­gruppen uff die Dauer am ehesten ab. Gerade in dieser Basisfonds­gruppe Aktien Welt erzielen Sie damit ein dauer­haft gutes Chance-Risiko-Verhältnis. Sie eignet sich pro Einsteiger genauso wie pro Fort­geschrittene und ist superbequem. Sie können die Strategie sowohl mit klassischen wie nachrangig mit nachher­haltigen ETF umtopfen.
• Stabile, quicklebendig gemanagte Fonds: Als Kundin oder Kunde einer Filial­bank bekommen Sie oft keine ETF angeboten, statt dessen haus­eigene quicklebendig gemanagte Fonds – und davon nachrangig nicht immer die besten. Das muss nicht sein: Unsere Auswahl stabiler quicklebendig gemanagter Fonds bietet Ihnen verschmelzen zumindest akzeptablen Anlage­erfolg.
• Stabile Fonds mit hoher Nach­haltig­keit: Mit dieser Strategie setzen Sie uff Fonds, die verschmelzen akzeptablen Anlage­erfolg mit einer hohen Nach­haltig­keit zusammenbinden.
• Fünf-Punkte-Fonds: Mit dieser Anla­gestrategie können Sie ein sehr gutes Ergebnis erzielen – in der Tat ist die Chance, dass dies dauer­haft gelingt, je nachher Fonds­gruppe höchs­tens mittel­weithin. Sie wählen dazu inner­halb einer Fonds­gruppe ETF oder aktive Fonds mit heutig fünf Punkten – und wechseln sie aus, sowie sie in dieser Bewertung unterlegen werden.

Tipps: Sie finden die zur jeweiligen Strategie passenden Fonds in unserem obig­arbeiteten Fondsfinder obig >Weitere Filter >Finanztest-Anla­gestrategien. Die genauen Auswahl­kriterien dieser jeweiligen Strategien charakterisieren wir im Fondsrating von Finanztest.

So liefen die Finanztest-Anla­gestrategien mit Aktienfonds Welt

Wir nach sich ziehen die oben vorgestellten neuen Strategien in allen wichtigen Fonds­gruppen ausführ­lich getestet. Der Chart und die Tabelle unten zeigen die Ergeb­nisse pro Aktienfonds Welt.

• 1. Wahl-ETF. Reichlich die vergangenen zehn Jahre liegen die 1.-Wahl-ETF mit einer Rendite von durch­schnitt­lich 10,3 Prozent pro Jahr merklich vor dem Durch­schnitt dieser quicklebendig gemanagten Fonds. Z. Hd. bequeme Inves­toren gibt es nichts Besseres. Da die Gesamtheit 1.-Wahl-ETF ein- und derselben Fonds­gruppe homolog laufen, reicht einer völlig aus. Und den muss man nachrangig nicht beob­schätzen und wechseln, sondern kann ihn leicht laufen lassen.
• Aktiv gemanagte Fonds. Aktiv gemanagte Fonds nach sich ziehen im Durch­schnitt 7,6 Prozent pro Jahr gebracht. Im Chart unten ist dies die unterste Linie. Wohl­gemerkt, es handelt sich hier um den Durch­schnitt aller aktiven Fonds. Viele aktive Fonds waren noch merklich unterlegen.
• Stabile, quicklebendig gemanagte Fonds. Mit stabilen quicklebendig gemanagten Fonds liegen Anleger und Anle­gerinnen besser wie dieser Durch­schnitt aller aktiven Fonds. Allerdings gondeln sie unterlegen wie mit 1.-Wahl-ETF. Wer in stabile Fonds investiert, muss nachrangig nicht zig-mal wechseln – im Unterschied zur Fünf-Punkte-Strategie.
• Fünf-Punkte-Strategie. Mit dieser neuen Fünf-Punkte-Strategie hätte sich ohne Berück­sichtigung von Handels­kosten obig die vergangenen zehn Jahre eine Rendite von 11,7 Prozent pro Jahr erzielen lassen. Dabei hätte die Chance-Risiko-Zahl mit 114 Prozent merklich obig dieser von markt­breiten 1.-Wahl-ETF gelegen: 94 Prozent (siehe Chart). Der Chart zeigt jedoch nachrangig, wie schwierig es war, seit dem Zeitpunkt Herbst 2021 besser abzu­schneiden wie markt­breite ETF. Die graue Kurve fiel von da an merklich.

Zum Verständnis: Die Kurven zeigen die Outperformance dieser jeweiligen Strategie zum MSCI World Index abzgl. Kosten (0,9 Prozent pro Jahr). Steigt eine Linie, entwickelt sich die Strategie besser wie Referenz­index. Fällt die Linie, läuft die Strategie unterlegen.

Eine Besonderheit gibt es zusammen mit dieser Fünf-Punkte-Strategie: Läuft die Linie waagerecht, ist dies Portfolio in verschmelzen 1.-Wahl-ETF investiert. Die Strategie sieht vor, immer gleichgewichtet in die aktuellen Fünf-Punkte-Fonds zu investieren. Gibt es keinen Fünf-Punkte-Fonds, investiert man in verschmelzen 1.-Wahl-ETF. Die Fünf-Punkte-Strategie erfordert häufiges Umschichten. Werden unterdies hohe Handels­kosten fällig, ist dieser Rendite­vorsprung schnell weg.

Neuerungen in dieser Fonds­bewertung

Auf Basis dieser umfang­reichen Strategietests nach sich ziehen wir unser Fonds­rating optimiert. Hier routiniert Sie mehr zum neuen Fondsrating von Finanztest. Das sind die wichtigsten Änderungen:

• Wir nach sich ziehen unsrige Punkte-Bewertung verschärft – die Bestnote von fünf Punkten pro den Anlage­erfolg vergeben wir nun noch seltener. Der Fonds muss nicht nur ein sehr gutes Chance-Risiko-Verhältnis im Vergleich zum Referenz­index, sondern nachrangig verschmelzen positiven Trend bieten. Außerdem muss er sowohl hinsicht­lich dieser Chancen wie nachrangig dieser Risiken besser wie dieser Referenz­index sein.
• Neu ist nachrangig die Kenn­zeichnung stabiler, quicklebendig gemanagter Fonds – sie sind selten top, hierfür dauer­haft schon gut, ohne Rest durch zwei teilbar pro Filial­bank­kunden. Da in Filialen zig-mal nur haus­eigene Fonds angeboten werden, ist die jeweilige Auswahl einge­schränkt. Unter anderem pro Kunden dieser Deutschen Bank, dieser Sparkassen sowie dieser Genossenschaftsbanken nach sich ziehen wir entsprechende Such­profile angelegt.
• Und nachrangig pro nachher­haltige Investoren, die eine hohe Nach­haltig­keit mit einem stabilen Anlage­erfolg zusammenbinden wollen, markieren wir nun die passenden Fonds.
• Unver­ändert bleibt unsrige Empfehlung markt­breiter ETF – die mit 1. Wahl gekenn­zeichneten Indexfonds sind dauer­haft gut.

Neue Features im Fonds­finder

Damit Sie die neue Fonds­bewertung und die neuen Finanztest-Anla­gestrategien zusammen mit dieser Fonds­auswahl gut nutzen können, nach sich ziehen wir im Fondsfinder die passenden Filter einge­baut. Sie finden sie unter >Weitere Filter >Finanztest-Anla­gestrategien.

Zusätzlich gibt es neue Filter, die viele von Ihnen sich gewünscht nach sich ziehen. Sie können nun präzise nachher Dividendenfonds suchen oder Fonds mit hoher Ausschüttungs­quote hervor­filtern. Das finden Sie die Gesamtheit uff dieser Startseite unserer Fondsdatenbank. Dort gibt es nun außerdem verschmelzen Indexselektor, mit dem Sie präzise nachher Indizes suchen können. Und wir nach sich ziehen verschmelzen Tranchenselektor erstellt, mit dem Sie obig­prüfen können, ob es zu Ihrem Fonds eine güns­tigere Kopie gibt.

Tipp: Hier finden Sie verschmelzen Zusammenfassung, welches dieser Fondsfinder die Gesamtheit bietet.

Neue Serie zu Anla­gestrategien

Dieser Reichlich­blick­sartikel ist nur dieser Anfang. In den nächsten Wochen werden wir die einzelnen Finanztest-Anla­gestrategien näher unter die Lupe nehmen. Der nächste Beitrag beschäftigt sich mit dieser Fünf-Punkte-Strategie.